金融商品リスク分類
CHEEK DEREK KRISTOPHER LLC
Company ID: 23669602 | EIN: 99-2559374
CRD Number: 6694 | SEC Number: 8-17983
Address: 4724 N 78th Dr, Phoenix, AZ 85033
President: Derek Kristopher Cheek
7レベルリスク分類システム
当社の包括的なリスク分類システムは、金融商品を7つの異なるリスクレベルに分類し、
投資家のリスク許容度と投資目標に基づいて明確なガイダンスを提供します。
レベル1 - 極低リスク 🟢
- 予想損失確率： < 1%
- ボラティリティ範囲： < 5%
- 予測信頼度： > 95%
- 典型的商品： マネーマーケットファンド、普通預金、短期CD、国庫券
- 適している投資家： 資本保全を求める保守的投資家
- 予想リターン： 年間1-3%
レベル2 - 低リスク 🟢
- 予想損失確率： 1-3%
- ボラティリティ範囲： 5-10%
- 予測信頼度： 85-95%
- 典型的商品： 国債、高格付社債、債券ファンド
- 適している投資家： 保守的から中程度の投資家
- 予想リターン： 年間2-5%
レベル3 - 低中リスク 🟡
- 予想損失確率： 3-8%
- ボラティリティ範囲： 10-15%
- 予測信頼度： 75-85%
- 典型的商品： 大型株、バランス型ファンド、投資適格債券
- 適している投資家： 安定性を伴う成長を求める中程度の投資家
- 予想リターン： 年間4-8%
レベル4 - 中リスク 🟡
- 予想損失確率： 8-15%
- ボラティリティ範囲： 15-20%
- 予測信頼度： 65-75%
- 典型的商品： 中型株、株式ファンド、REIT
- 適している投資家： 中程度から積極的な投資家
- 予想リターン： 年間6-12%
レベル5 - 中高リスク 🟠
- 予想損失確率： 15-25%
- ボラティリティ範囲： 20-30%
- 予測信頼度： 55-65%
- 典型的商品： 小型株、セクターファンド、ハイイールド債券
- 適している投資家： より高いリターンを求める積極的投資家
- 予想リターン： 年間8-15%
レベル6 - 高リスク 🔴
- 予想損失確率： 25-40%
- ボラティリティ範囲： 30-40%
- 予測信頼度： 45-55%
- 典型的商品： 新興市場株式、商品、レバレッジETF
- 適している投資家： 高いリスク許容度を持つ非常に積極的な投資家
- 予想リターン： 年間10-20%
レベル7 - 極高リスク 🔴
- 予想損失確率： > 40%
- ボラティリティ範囲： > 40%
- 予測信頼度： < 45%
- 典型的商品： ペニー株、暗号通貨、デリバティブ、オプション
- 適している投資家： プロ投資家のみ
- 予想リターン： 年間15-30%以上（高ボラティリティ）
商品タイプ分類
| 商品カテゴリ |
リスクレベル |
典型的ボラティリティ |
予想リターン |
流動性 |
| 現金・マネーマーケット |
レベル1-2 |
< 5% |
1-4% |
高 |
| 国債 |
レベル2 |
5-8% |
2-5% |
高 |
| 社債 |
レベル2-4 |
8-15% |
3-8% |
中-高 |
| 大型株 |
レベル3-4 |
15-20% |
6-10% |
高 |
| 中型株 |
レベル4-5 |
20-25% |
8-12% |
中 |
| 小型株 |
レベル5-6 |
25-35% |
10-18% |
中-低 |
| 新興市場 |
レベル6-7 |
30-50% |
12-25% |
低 |
| デリバティブ |
レベル6-7 |
40-100%+ |
変動 |
変動 |
投資家リスク許容度マッチング
適切な投資決定を行うためには、お客様のリスク許容度を理解することが重要です。
当社のシステムは投資商品を投資家プロファイルとマッチングします：
保守的投資家（リスク許容度1-3）
- プロファイル： 資本保全優先、低ボラティリティ許容度
- 推奨商品： レベル1-3商品
- 資産配分： 70-80%債券、20-30%株式
- 目標リターン： 年間2-6%
- 投資期間： 短期から中期（1-5年）
中程度の投資家（リスク許容度3-5）
- プロファイル： バランスアプローチ、中程度のボラティリティ許容度
- 推奨商品： レベル2-4商品
- 資産配分： 50-60%株式、40-50%債券
- 目標リターン： 年間4-10%
- 投資期間： 中期から長期（5-15年）
積極的投資家（リスク許容度4-6）
- プロファイル： 成長優先、高ボラティリティ許容度
- 推奨商品： レベル3-6商品
- 資産配分： 70-80%株式、20-30%債券
- 目標リターン： 年間8-15%
- 投資期間： 長期（10年以上）
プロ投資家（リスク許容度5-7）
- プロファイル： 高度な投資家、非常に高いボラティリティ許容度
- 推奨商品： レベル4-7商品
- 資産配分： すべての資産クラスに分散
- 目標リターン： 年間10-20%以上
- 投資期間： 変動、しばしば短期取引
リスク評価方法論
当社のリスク分類は、複数の定量的および定性的要因に基づいています：
- 歴史的ボラティリティ： 1年、3年、5年のボラティリティ分析
- 最大ドローダウン： 価値の最大ピークから谷への下落
- バリューアットリスク（VaR）： 95%信頼水準での潜在損失
- ベータ係数： 市場変動への感応度
- シャープレシオ： リスク調整後リターン指標
- 流動性分析： 市場深度と取引量
- 信用リスク： デフォルト確率と信用格付
- 市場状況： 異なる市場サイクルでのパフォーマンス
重要な免責事項
- リスク分類は歴史的データに基づいており、将来のパフォーマンスを反映しない場合があります
- 個々の投資家の状況により、異なるリスク評価が必要な場合があります
- 市場状況は急速に変化し、リスクレベルに影響を与える可能性があります
- 過去のパフォーマンスは将来の結果を保証するものではありません
- 投資決定を行う前に、資格のあるファイナンシャルアドバイザーに相談する必要があります
- すべての投資には損失のリスクがあり、元本の潜在的な損失も含まれます
最終更新：2025年1月
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